भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने नियामक दिशानिर्देशों (regulatory guidelines) का पालन करने में विफलता के लिए पांच सहकारी बैंकों (cooperative banks) के खिलाफ कार्रवाई की है। दंडित बैंकों में मंडी अर्बन को-ऑपरेटिव बैंक, राजपलायम को-ऑपरेटिव अर्बन बैंक, एक्सेलेंट को-ऑपरेटिव बैंक, स्टैंडर्ड अर्बन को-ऑपरेटिव बैंक और हावड़ा डिस्ट्रिक्ट सेंट्रल को-ऑपरेटिव बैंक शामिल हैं।
मंडी शहरी सहकारी बैंक (Mandi Urban Co-operative Bank) पर ‘प्राथमिक (शहरी) सहकारी बैंकों (यूसीबी) द्वारा अन्य बैंकों में जमा राशि रखने’ से संबंधित आरबीआई के निर्देशों के विशिष्ट प्रावधानों का अनुपालन न करने के कारण ₹6 लाख का जुर्माना लगाया गया है। यह जुर्माना 31 मार्च, 2022 तक बैंक की वित्तीय स्थिति के व्यापक निरीक्षण के बाद लगाया गया है, जिसमें विवेकपूर्ण अंतर-बैंक एक्सपोजर सीमाओं (prudential inter-bank exposure limits) के उल्लंघन का खुलासा हुआ है।
इसी तरह, हावड़ा जिला केंद्रीय सहकारी बैंक (Howrah District Central Co-operative Bank) और एक्सीलेंट सहकारी बैंक (Excellent Co-operative Bank) प्रत्येक पर ₹1 लाख का जुर्माना लगाया गया है। ग्राहक खातों के लिए आवधिक केवाईसी अपडेट (periodic KYC updates) और जोखिम वर्गीकरण प्रणाली (risk categorization system) के कार्यान्वयन सहित ‘अपने ग्राहक को जानें (KYC) दिशानिर्देश, 2016’ पर आरबीआई के निर्देशों का पालन करने में विफल रहा। इस बीच, एक्सीलेंट सहकारी बैंक, जिसका मुख्यालय मुंबई, महाराष्ट्र में है, को जमाकर्ता शिक्षा और जागरूकता कोष (Depositor Education and Awareness Fund) में योग्य राशि हस्तांतरित करने में विफल रहने पर बैंकिंग विनियमन अधिनियम, 1949 (Banking Regulation Act, 1949) के प्रावधानों का उल्लंघन करने के लिए दंड का सामना करना पड़ा।
इसके अतिरिक्त, आरबीआई ने राजपालयम सहकारी शहरी बैंक (Rajapalayam Urban Co-operative Bank) पर ₹75,000 का जुर्माना और स्टैंडर्ड शहरी सहकारी बैंक पर ₹50,000 का जुर्माना लगाया है। राजपालयम सहकारी शहरी बैंक को निदेशकों के रिश्तेदारों को ऋण देने और नाममात्र सदस्यों (nominal members) को ऋण स्वीकृत करने में निर्धारित सीमा से अधिक ऋण देने का दोषी पाया गया। दूसरी ओर, स्टैंडर्ड अर्बन को-ऑपरेटिव बैंक (Standard Urban Co-operative Bank) को जमाकर्ता शिक्षा और जागरूकता कोष (Depositor Education and Awareness Fund) में पात्र राशि हस्तांतरित करने में देरी के लिए दंडित किया गया था। आरबीआई द्वारा उठाए गए नियामक उपाय (regulatory measures) वित्तीय संस्थानों की स्थिरता और अखंडता (stability and integrity of financial institutions) सुनिश्चित करने के लिए बैंकिंग क्षेत्र के भीतर दिशानिर्देशों और विनियमों (guidelines and regulations) के पालन के महत्व को रेखांकित करते हैं।
